随着我国经济的不断发展，金融业的发展也越来越快。如何管理客户和开放市场已经成为许多金融销售经理的头痛。我们不难发现在互联网的重重冲击波之下，金融行业中销售部门需要一种新型CRM，去帮助他们走出困境。客户关系管理是企业推动新业务、保护盈利性关系的关键核心。因此，越来越多的金融企业引进crm客户关系管理系统，crm客户关系管理系统如何帮助金融企业解决相关管理难题?

（一）、金融行业当下面临的困扰：

(1)、客户资料散乱，来源多，难管理。

(2)、电销效率低，还容易封号。

(3)、易“飞单”，客户经理行为难管控。

(4)、工作量无法客观量化呈现，业绩考核无依据。

（二）、金融行业业务模式：

金融行业的业务销售模式：电销、网销、面销。

金融行业的目标客群：金融贷款客户；

员工日常工作考核的核心内容：电话拨打量；

金融行业的功能需求点：客户管理、电销外呼、销售管理；

（三）、金融行业EC系统解决方案

一、无缝承接多渠道商机，沉淀客户关系

1、智能客服，专注提升访客的成交转化率

提升机构线上客服接待能力，全天候在线，降本增效。

2、微表单：微信中的商机收集器

只要拖拉拽，就能制作H5微信海报，从社交网络挖掘商机，客户感兴趣点击填写后，分来源保存客户资料，并动态提醒销售，不错过最佳跟进时机。

3、统一管理多渠道商机，解决客户信息散乱问题

连接多渠道客户来源，无论客户从哪来，一键汇入客户库。

客户资料永久保存在企业，保护客户关系。

二、CRM+智能硬件，告别传统电销的低效率

1、CRM+智能硬件，跟进无缝连接，形成服务闭环

CRM与电话、工作手机等智能硬件无缝连接，自动记录沟通过程，数据互通。

2、工作手机：自动同步微信/存储客户沟通记录的专用手机

工作专用手机，销售随时随地跟进客户，不错过任何一个成交机会，工作量自动记录和统计

2、一部智能电话贯穿电销流程，快速拓客

可以筛选客户、管理客户和检查客户意向的智能电话

3、电话前：电话任务+电销卫士大幅提高拨号效率

电话面板：为员工分配电话任务，让系统推动客户经理执行任务。

电销卫士：提前探知客户接听意向度 ，降低被标记和封号概率，提升电话命中率。

4、电话中：智能电话与CRM连接, 自动录入客户

客户分类一目了然，连接电话一键拨号，自动记录跟进过程，快速更新客户信息。

5、电话后：自动挂机短信, 销售不断档

电话沟通结束自动推送短信，让销售不断档，99%的短信打开率，多一次点击，多一次成交机会。

三、让销售管理变得简单高效，真实、客观、数据化，提升销售业绩

1、微信会话实时存档，避免因个人操作不当带来的经营风险

同步员工与客户在微信端的销售跟进过程，更好地把控销售流程，帮助金融等行业更加安全合规的开展业务，数据云端存放，敏感词监控，避免成交风险。

2、一个工作台自动统计所有销售过程与结果

销售行为管理：客户经理工作量、产出情况实时可查，KIP考核有据可寻；

销售业绩管理：实时查看客户转化率、销售目标完成情况。

四、打通业务系统，业务流程、经营数据全交互

1、EC实现与业务系统API对接，数据互通

2、他们都在使用EC提升公司运营水平和效益

“天匣易贷接入EC智能客服+EC客户库后，承担了大量简单、重复的线上询盘的接待工作，大大降低了人力成本，意向客户可以直接导入EC客户库，并同步完善资料。此外，EC不仅大幅提升了电销效率，还可以自动生成跟进记录，保存录音。新员工通过研究、学习签单案例录音能够快速上手，EC是实实在在能够帮助团队成长的系统。”——严晓明 天匣易贷 总经理

“在EC客户库里，每个客户档案都会逐步的去完善，从客户进到EC开始，由哪个员工跟进过，跟进到什么程度，都会有记录的保存，这样可以很好的避免跟进断层或者重复，也为公司积累着越来越多的客户关系资源”——柳方 亚洲保理 副总经理

“EC的外勤管理变被动为主动，提高了员工的积极性，而且客户资料无论从哪里来，EC都能很好地管理起来，客户一个不丢，提高了工作效率，也提升了销售业绩。”——韦红平 中信银行 支行行长

3、众多金融行业机构的共同选择

4、连续多年斩获业内影响力大奖

(四)、提升业绩，就用EC